Цель: добиться постоянного качества уровня контроля рисков, сокращающего до минимума возникновение инцидентов.
Внутренний контроль и контроль рисков должны быть на уровне норм рынка как для операций по управлению обращающимся долгом, со свободными средствами, с производными инструментами, так и осуществляемых в счет третьих лиц. Применяемая организация должна обеспечивать скорейшее выявление нарушений или инцидентов, способных возникнуть в ходе нормального выполнения операций с долгом и свободными средствами, предотвращать их и измерять их воздействие. Масштабы этого контроля также обусловлены разнообразием проводимых АФТ операций, используемых схем оплаты и международным характером его контрагентов. Для измерения степени достижения этой цели были разработаны различные наборы индикаторов.
Several sets of indicators have been developed to assess whether or not this goal is achieved.
ИНДИКАТОРЫ, ОТНОСЯЩИЕСЯ К КАЧЕСТВУ СИСТЕМЫ КОНТРОЛЯ, СОЗДАННОЙ АФТ
- Первый индикатор: регистрирует число инцидентов или нарушений внутренних правил АФТ (лимиты рисков, правила предоставления полномочий, проверки).
- Второй индикатор: речь идет об оценке внешнего аудитора («KPMG» за 2016 год), основанной на проверке соответствия процедур АФТ его деятельности и сопутствующим рискам. Постановление от 3 ноября 2014 г. о внутреннем контроле учреждений банковского сектора является с 2015 года эталонным документом для мер, применимых к АФТ.
ИНДИКАТОРЫ ИНЦИДЕНТОВ ПРИ ИСПОЛНЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С ДОЛГОМ И СВОБОДНЫМИ СРЕДСТВАМИ
- Первый индикатор: количество инцидентов, ухудшающих уровень счета в Банке Франции.
- Второй индикатор: количество инцидентов, которые не ухудшают или даже могут улучшить сальдо счета в Банке Франции.
- Третий индикатор: количество инцидентов, связанных с участвующими в операциях системами, инцидентов соответствия нормам, инцидентов разного характера, например, возможного несоблюдения внутренних правил работы.